Anwendungsfall
Nachlass & Erbschaft
Wertgegenstände so dokumentieren, dass Erben sofort wissen, was wo ist — und Erbschaftsteuer korrekt belegt werden kann.
Im Erbfall steht oft die Frage: „Was hatte er/sie eigentlich genau, und wo lag das?” Eine vorab geführte Inventar-Doku spart Erben Wochen an Suche und Recherche — und verhindert, dass Wertgegenstände vergessen werden.
Was Erben wirklich brauchen
- Übersicht welcher Vermögenswert wo liegt (Bankschließfach, Heimtresor, Bankkonto)
- Fotonachweis und Belege zu jedem Wertgegenstand
- Wertangabe zum Stichtag (für Erbschaftsteuer)
- Aktivitätsverlauf als Plausibilitätsnachweis gegenüber Finanzamt
- Zugang (Schlüssel, Vollmacht, Nachlasskontakt)
So nutzen Sie die App vorbereitend
- Anlegen aller Aufbewahrungsorte (Bankschließfach, Tresor, Schmuckkasten)
- Erfassen der Wertgegenstände mit Foto und Beleg
- Regelmäßig (z.B. jährlich): Gesamt-PDF mit Passwort generieren
- PDF + Passwort getrennt aufbewahren (Notar, Vorsorgemappe, vertrauter Person)
- Apple-Nachlasskontakt aktivieren (Einstellungen → Apple ID → Nachlasskontakt)
Bankschließfach im Erbfall
Im Erbfall ist der Zugang zum Bankschließfach streng geregelt: Banken öffnen es typischerweise nur gegen Erbschein und in Anwesenheit eines Notars. Ein vorhandenes Inventar-PDF — passwortgeschützt, im Notariat hinterlegt — schafft sofortige Klarheit über das, was sich darin befinden sollte.
Häufige Fragen
Wie kommen Erben an die Inventardaten, wenn die App passwortgeschützt ist?
Empfehlung: Erstellen Sie regelmäßig einen passwortgeschützten Gesamt-PDF-Bericht und legen Sie ihn in einer Vorsorgemappe / beim Notar ab. Das Passwort hinterlegen Sie separat. Bei iCloud-Sync hat Apple eine Nachlasskontakt-Funktion, die Erben Zugriff auf Ihren iCloud-Account gibt.
Hilft das auch bei der Erbschaftsteuer?
Ja. Die Erbschaftsteuer wird auf Basis des Verkehrswerts zum Stichtag berechnet. Eine bereits geführte, fotogestützte Inventarliste mit Belegen erleichtert die Bewertung erheblich — und macht eine Korrektur-Erklärung unwahrscheinlicher.